A necessidade de projeções das taxas do CDI é frequente nos departamentos financeiros das empresas, seja para orçamentos, planejamento ou mesmo para se preparar para auditorias....
Quando buscamos conferir valores de parcelas e saldos devedores de operações de capital de giro, nos apegamos aos conceitos de matemática financeira e frequentemente verificamos que isto não basta. Neste artigo apresentaremos sinteticamente por que é necessário ir além da matemática financeira para bater valores...
O principal fator de correção e referencial adotado por todo mercado financeiro brasileiro é o CDI. Vamos tratar neste post como efetuar cálculos em % do CDI com precisão....
Existe um equívoco corrente no mercado financeiro: Usualmente busca-se a menor taxa de juros nominal visando o financiamento mais barato, mas isso nem sempre é verdade. As taxas de juros são expressas de maneiras diferentes por dias úteis, dias corridos, taxas ano de 360, 365 dias corridos, etc. Veja o diagrama...
A TJLP (Taxa de Juros de Longo Prazo) é amplamente usada em contratos de repasses do BNDES e tem grande uso no mercado financeiro. Vamos explicitar como a TJLP é calculada, quais regulamentações regem seu cálculo e que fontes de informações podemos e devemos adotar para entender melhor está importante taxa....
Projeções de taxas e indicadores financeiros usualmente tem um grau de acerto muito baixo. Isto é notório, pois habitualmente identificamos isso no início de cada ano, quando verificamos o realizado versus o projetado....
O termo LIBOR interpolada sempre esteve presente no dia a dia das empresas e tesourarias de bancos, porém, a sua importância e frequência aumentaram bastante a partir de 31/05/2013. Nessa data, a LIBOR deixou de ser publicada para alguns prazos, tornando-se necessária a interpolação para preencher lacunas de...
A taxa Libor é muito utilizada em operações de comércio exterior e capitações externas. Dentre estas, as que mais se destacam são as relacionadas a pré-pagamentos de exportações e empréstimos amparados pela lei 4131. Além disso, em operações de SWAP, a Libor é bem frequente, visto que são acopladas às...
Obter a série de dados da LIBOR de maneira completa e confiável é um desafio que já trilhamos anteriormente. Desse modo, este post foi escrito com o objetivo de encurtar o caminho de quem já está nesta busca....
Com o aumento da TJLP para 7,50 % , a necessidade de manter a URTJLP atualizada nas planilhas de controle de operações de Repasses de BNDES fica sendo mais que necessário, pois quanto mais a TJLP fica acima de 6,00%, mais a URTJLP se acelera....
